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提升涉詐風險防控 證券公司應標準設立綜合性帳戶
本報訊記者周尚伃
伴隨著業務多樣化發展，券商公司賬戶體系逐步繁雜。為提升證劵公司賬號管理作用，提升用戶體驗，符合多樣化要求，監督機構早期組織開展了賬號管理功能優化示范點。示范點至今，整體運行平穩，領域組織和投資者體現優良。
此前，《證券日報》新聞記者從事內獲知，為了加強涉詐風險防控，監督機構向證券公司頒布了機構監管情況報告，要求各地證劵公司標準設立綜合性帳戶，持續提高用戶行為問題、可疑交易的識別能力。總體來說，監督機構共明確提出四方面規定。
一是提升客戶身份識別。要求各地證劵公司理應認真落實《證券經紀業務管理辦法》規定，在賬號設立階段貫徹落實賬戶實名制規定，尤其是關心運用線上渠道在各個城市服務網點異地開戶、大批量銀行開戶、代理開戶等行為問題，采取有力措施核查帳戶控股股東，預防非法分子利用股票賬戶開展涉詐洗黑錢主題活動。
二是標準設立綜合性帳戶。規定綜合性帳戶示范點企業理應不斷完善綜合性帳戶設立環節風險管控措施。股民申請辦理設立綜合性帳戶時，應該充分考慮其一般銀行開戶時間、資產規模、交易明細、誠信信息和以往合規管理狀況等多種因素，謹慎、標準給投資者設立綜合性帳戶。投資人一般銀行開戶不滿意三個月的，正常情況下不可向其設立綜合性帳戶，早已設立的，應當立即電話回訪并重點加強買賣檢測。
三是提升可疑交易檢測。要求各地示范點證劵公司理應對于綜合性賬戶資金出現異常劃撥創建異常交易監測因子，對于非買賣目地大額支付、短線操作特征明顯、集中化轉到分散化轉走或分散化轉到集中化轉走、好幾個賬戶交易授權委托存有交叉式或類同、境外交易命令等異常交易行為提升檢測，及時鑒別剖析，確定為異常交易的依規遞交可疑交易報告。
四是執行監管報告責任。要求各地證劵公司理應嚴格履行風控系統、合規管理監督責任，不斷完善有關風險管控機制。公安部門和中國人民銀行等有關單位向證劵公司通報違規違紀案件線索、規定協助調查時，證劵公司應當緊密配合，并立即向所在城市證監委匯報。
早就在2021年12月3日，中國證監會就允許進行證劵公司賬號管理功能優化示范點，并同意廣發證券、光大證券、銀河證券、中金財富、國信證券、安信證券、中投證券、中信證券、申萬宏源證券、國金證券等第一批10家證券公司示范點。
今年初，中國證監會《證券經紀業務管理辦法》，自2023年2月28日起實施。從證券經紀業務含義、消費者行為管理方法、實際工作流程、客戶權益維護、內控合規監管、行政監督責任追究六個方面做出規定。在其中，標準證劵公司提升消費者行為管理方法，認真履行顧客工作職責，進一步加強客戶身份識別、顧客適當性管理、帳戶應用實名登記等相關工作。
6月9日，為正確引導券商經紀業務全方位標準獲客，中證協公布二項自我約束標準及各類文檔，進一步規范證劵公司顧客資金帳戶的設立和持續管理，規定證劵公司認真落實賬戶實名制義務、承擔合規管理責任、重視顧客自己意向，維護股民合法權利，促進證劵公司以服務為導向性、以保障投資人權益為核心、不斷推動制造行業高質量發展的。
監督機構表明，下一階段，將會對證劵公司貫徹落實《證券經紀業務管理辦法》和完善進行綜合性帳戶改革試點狀況進行監督檢查，對違規違紀公司及責任人從嚴從重解決。
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