金融頻道
投資顧問一天是怎樣度過？
證券日報新聞記者 許盈
投顧業務網上化的趨勢已持續數載，現如今投資咨詢是怎樣度過一個工作中日的？
2007年10月，上證綜指漲到6124點，股票大盤創出歷史時間上位。那時候，已經找工作簡進勇將個人簡歷轉向了生意紅火的證券公司。2007年底，簡進勇添加恒泰證券，一開始要在業務部出任業務經理，以銀行開戶或者服務總量老顧客為主導，于2015年初獲得理財顧問的從業資質之后開始出任投資顧問。
針對簡進勇而言，每日的日常堅守在9:30股票開市前正式開始。每天醒來以后，它會首先看隔夜美股行情及其費率、石油、金子等品類行情，訪問當日關鍵財經快訊。他也會網上聽恒泰證券研究所的早會，訪問并消化吸收研究者調查報告及評價。
進入公司以后，簡進勇會到消化吸收關鍵新聞資訊及對策見解的前提下，給客戶發信息，基本內容市場行情講解、每日股票操盤的思路等，若是有適宜的商品還會分享給適宜的顧客。
到盤里，為客戶服務、回應顧客的資詢變成簡進勇的主要工作職責。“一些老板會向我咨詢手上持股的股票，此刻我會查一些資料，依據團隊的有關科研成果，給顧客合理的投資價值分析。”針對顧客聽取建議的心態，簡進勇直言，“一部分老板會遵從提議，但有的客戶則更為很有主見，堅持自我實際操作。”
智能化進一步影響了一線投資顧問工作流程與工作效能。向顧客準確地強烈推薦對策與專用工具為例子，恒泰證券數字平臺能夠依據數據分析投資人的商業慣例，根據不同顧客導出不一樣對策，這大大改善了簡進勇的日常工作中。
“對于這些喜好做短線、短線操作的用戶，我便可以向強烈推薦量化分析或波長對策；但對于喜好做長期投資的用戶，我們目前有適宜左邊規劃的商品，也是從低估值的領域與股票中，發掘將來有可能出現盈利改善的標底，強烈推薦給顧客在低位適度合理布局。也有一些顧客的股票倉位并不是很多，很有可能有較多資金沉淀，回報率比較低，對于這種顧客我們還會推薦一些固定收益類或現金管理業務產品給他。”簡進勇說。
近些年，財富管理轉型變成券商行業發展趨勢的重中之重，簡進勇的工作任務不僅僅局限于個股，他也在不斷地學習培訓債卷及現金管理業務類產品專業知識。據他介紹，之前不少投資者在證券公司開戶以炒股票為主導，簡進勇介紹的股票基金都是偏股型的占多數。但近些年他漸漸意識到，理財規劃必須分散化，不僅僅是標底、領域分散，更應在資產類別中進行分散化。
“特別是在這一段時間市場賺錢效應較弱，之前我們介紹的一些偏股基金，也確實是受顧客的一些懷疑。”簡進勇提到，碰到這種情況，他會主動與客戶聯系，“交流互動是清除批評的有效方法，假如依據分辨，有關主題風格型或是行業基金中短時間確實沒有什么機會，也會往顧客表述，而且了解‘您這里需不需要先股票止損’；假如有些領域很好，我們還會提議顧客先猶豫。”
在每日的盤后，簡進勇會讓當日市場行情開展復盤總結，包含當日股票龍虎榜及跌幅榜最靠前領域與股票，或者現階段的熱點題材，從當中發掘有長線投資機遇的領域與股票，并參照券商研報開展密切關注。
從事15多年，簡進勇日常工作中較大的變化是高新科技所帶來的，從最早飛信、QQ，進微信、微信企業版，顧客聯系軟件的變化也記錄了投資顧問這一行業工作模式的衍變。“之前在業務部，互聯網化服務項目沒有那么多，但見面顧客信任感很有可能反倒更高一些；現如今網上溝通交流便利讓每一個投資顧問可以遮蓋的用戶面變得更加大了，更有效率。信賴需要長時間創建，漸漸地讓客戶意識到專業的服務是有意義的。”
經歷了A股市場多年來的浮和沉，簡進勇也深入意識到了敬畏市場、敬畏之心風險性的必要性。
簡進勇說，“就算在近日四五月份的調整中，我就碰到顧客因股權融資打太滿造成財產大幅度出現縮水的現象。通過2015年的行業融斷，如今我和一些顧客的深入交流中，會提醒他們股權融資的時候一定要充分考慮，這個行業的錢是賺不完的，可是投資人本人本金非常有限。”
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