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提升投資顧問發展戰略一舉多得
證券日報新聞記者 孫翔峰
從管理結構、人員配備、考核機制等各個方面來說，投顧業務在券商業務領域中的發展戰略亟待提升。
現階段，許多組織依然會投顧業務定位于服務項目或是協助單位。在證券日報的此次調研中，有63.89%的機構認為投顧服務的核心就是為其提供投顧產品為客戶服務，進而產生投資顧問收益；75%機構將投資顧問精英團隊定位于資產管理協助單位，根據塑造投資顧問工作人員的投資顧問水平，提高面向用戶的服務水平，從而推動商品銷售等；66.67%機構將投資顧問精英團隊定位于支持部門，給予證券經紀業務附加的投資咨詢服務，為用戶開發及服務、線上營銷、渠道開拓等給予支持。
人員配備層面，參加此次調研活動36家銀行中，投資顧問機構或團隊總數在5~20人和人之間的比重63.89%，10~20人和人之間的比重27.78%，總數在20人以上的也僅僅占有率30.56%。在龐大證券公司總公司體系里，不夠20人的團隊配備顯見薄弱。
無論從現況來說，還是對于市場發展的角度看，投資顧問在券商公司發展戰略里都有必需進一步提高。
最先，提高投顧業務戰略意義是促進市場拓展的現實需求。從調研情況看，僅有38.89%的部門對投顧業務配有獨立的KPI，而且投顧業務有關權重比例在10%之上，超出20%機構乃至沒有對投顧業務配有獨立的KPI，這就意味著大部分投資顧問的工作重點務必放到其他綜合服務上，無法對客戶進行全面服務。因為單位精準定位稍低，大部分機構投資顧問總公司并沒有批準設立的基金投顧業務團隊，沒法認真貫徹管理方法用意，造成業務流程發展緩慢。
次之，發展趨勢投顧業務能夠幫助證券公司解決非常大的減費工作壓力。從海外市場來看，證券公司傭金不斷下降趨勢明顯，尤其是互聯網券商的高速發展，促使一些證券公司單客的邊際效益不斷下降，一部分證券公司具有了更多的減費不理智。投顧業務能夠在原有傭金的前提下，進一步挖掘單客使用價值，提升證券公司風險預防水平。
除此之外，投顧業務完成投資人利益組織權益統一，是證券公司融入中國資本市場轉型發展，服務百姓投資需求、達到老百姓資產資本增值的主要運營模式。不論是證券投顧或是基金投顧，通過提高AUM（資產管理規模）收費方式占有率、調節一線投資顧問考評體系等，能夠減少證券公司對成交量、金融業產品代銷經營規模等相關信息的依賴性，進一步推動投資人向股票投資、長線投資等轉型發展。
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